5分鐘緊急止付55萬元，隨州農行成功堵截一起AI電信網(wǎng)絡詐騙！

自由如風

  隨州論壇訊（通訊員：王運濤）“真是沒想到，一次普通的客戶回訪竟然還堵截了一起AI電信網(wǎng)絡詐騙案件，不僅幫助東莞的企業(yè)最大程度挽回了55萬經(jīng)濟損失，而且還避免了隨州的企業(yè)落入電信網(wǎng)絡詐騙的圈套，都快趕得上電影《孤注一擲》中的劇情了，讓我深切地感覺到身為銀行工作人員的自豪感和成就感”！9月21日，在第一時間配合隨州市公安局、人民銀行隨州市分行，警銀聯(lián)動啟動緊急止付程序，成功堵截了一起涉嫌利用AI技術的電信網(wǎng)絡詐騙案件后，農行隨州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)室負責人黃忠玲至今心情都久久不能平靜。

  當天上午九點鐘左右，黃行長帶領人員按照慣例對8月24日開立對公賬戶的隨州某企業(yè)負責人尹某進行回訪，查看了農行工作人員對客戶進行身份識別、雙人上門盡調和關于反電詐、反洗錢風險提示的相關資料，交談中得知該公司于9月11日與深圳某財務公司簽訂了一份“股權轉讓協(xié)議”，協(xié)議約定深圳公司支付12萬元購買公司全部股權，并要求公司提供營業(yè)執(zhí)照、印鑒卡、網(wǎng)銀、U盾密碼、結算卡等資料。

  “12萬、營業(yè)執(zhí)照、賬戶、印鑒卡、網(wǎng)銀、支付密碼……”。這些信息立即引起了黃行長的警覺，憑借多年的反電詐工作經(jīng)驗，她立即覺察到這個“股權轉讓”極不尋常，并現(xiàn)場提示企業(yè)負責人立即查詢銀行賬戶流水交易。“不查不知道，一查嚇一跳！”該公司賬戶開戶后一直沒有交易，但在20日轉入一筆120元，成功轉出100元的試探性交易后，從當天9點20分起正在進行大額資金交易，有2筆轉入交易，金額50萬元，轉入方為東莞某公司，1筆轉出交易，金額25萬元，轉至某個人銀行賬號，尹某也表示交易均與公司主營業(yè)務無關。

  因賬戶還面臨繼續(xù)轉出資金的風險，事情緊急，農行工作人員第一時間向上級行進行了報告，并通過上級行向市人民銀行、市反詐中心進行匯報。在市人民銀行和市反詐中心的指導下，農行在25萬轉出交易后的5分鐘內對公司賬戶進行了只收不付的管控措施，9點31分該公司又匯入了一筆30萬的資金，在這筆交易之后詐騙分子估計發(fā)現(xiàn)賬戶被管控再沒有進賬。

  隨后，農行工作人員通過企查查聯(lián)系到東莞公司進行核實，對方財務人員緊急聯(lián)系企業(yè)負責人后方才如夢初醒，排查后發(fā)現(xiàn)其工作qq群被木馬病毒入侵，詐騙分子利用AI換臉、變聲技術偽裝成公司老板，在群里發(fā)布工作指示，要求公司將資金支付給指定的賬戶。電話中，公司負責人和財務人員萬分感謝：“幸虧有農業(yè)銀行，最大限度地幫公司挽回了損失，否則剩余的55萬也將要被分批轉出。”

  “原以為只是正常的股權轉讓，沒想到差點被不法分子利用了，幸虧有農行的及時處置，公司才避免掉入電信網(wǎng)絡詐騙圈套。”尹某對此也感到后怕，并表示以后會更加珍惜自己的賬戶，妥善保管好賬戶密碼、U盾等重要信息。

  “緊急止付工作就是在與犯罪分子爭分奪秒搶時間，農業(yè)銀行此次反應迅速、處置得當，我們不僅保住了賬戶原有的25萬余額，還讓受害人另外30萬資金沒有流失到犯罪分子控制的其他賬戶，這就是警銀協(xié)作機制工作的強大合力，也是保護性緊急止付工作的重要性所在”。市公安局刑偵支隊副支隊長朱傳銀對此次農業(yè)銀行的緊急止付工作給予了充分肯定。

  該起案件涉及跨地區(qū)、高科技等多個因素，隱蔽性強，但還是被農行工作人員一眼識破，并且預判準確，處置果斷及時，處理合法合規(guī)，充分展現(xiàn)了農行工作人員高度的工作責任心、過硬的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳的風險洞察能力。一直以來，隨州農行嚴格貫徹落實公安機關和監(jiān)管部門工作要求，積極投身打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作中，持續(xù)把防范電信網(wǎng)絡詐騙納入“一把手”工作來抓，規(guī)范客戶準入管理，做實賬戶風險排查，加強反詐宣傳教育，提升公眾防范意識，積極踐行社會責任，切實把人民群眾的“錢袋子”守護好，全力保護人民群眾的財產(chǎn)安全，為平安隨州建設作出農行貢獻，體現(xiàn)農行擔當。